Pensioner, tvangsarv og anfægtelse

Find en arveretsadvokat

Tag stilling til hvem der skal være begunstiget på dine forsikrings/pensionsordninger

Søren har i sin pensionsordning indsat Bente som begunstiget.

Søren og Bente bor til leje og ejer hver især en konto med indestående på 30.000 samt sædvanligt indbo. De ejer ikke andet. De har ingen gæld.

I forbindelse med Sørens død modtager Bente en pensionsudbetaling på 500.000 kr. 

Sørens søn Ulrik modtager intet i forbindelse med Sørens død, hvilket han er noget undrende over for.

I forhold til forsikringer/pensioner gælder der ikke regler om tvangsarv. Hele udbetalingen sker således til Bente som er indsat som begunstiget.

Ulrik vil kunne anfægte udbetalingen. Der skal imidlertid noget til for at få begunstigelsen tilsidesat. Han kan, hvis han får den tilsidesat som urimelig, maksimalt kunne få et beløb, der svarer til, hvad han ville have fået i tvangsarv, hvis de 500.000 kr. var indgået i dødsboet. 

Afgørende for om udbetalingen kan tilsidesættes er baggrund for begunstigelsen samt de økonomiske forhold. 

Det er derfor vigtigt, at man er klar i forhold til sine ønsker, således risikoen for konflikt mellem ens nærmeste mindskes. Dette gælder både i forhold til testamente og i forhold til begunstigelse på forsikringer/pensioner.

Særligt i forhold til samlevende er det også vigtigt, at der klart anføres, om man ønsker sin samlevende indsat som begunstiget. Der gælder særlige regler dels i forhold til hvem der kan anses for samlevende i forhold til begrebet ”nærmeste pårørende” (skal opfylde visse betingelser) og dels i forhold til, hvornår ordningen er oprettet (det er kun i forhold til ordninger oprettet eller ændret væsentligt efter 1.1.2008 at samlever anses for nærmerste pårørende foran børn).

Danske Arveretsadvokater opfordrer således til, at du klart tager stilling til hvem der skal være begunstiget på dine forsikrings/pensionsordninger.